Cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo "chuyển khoản lỗi phí" từ người lạ

Thủ đoạn này thường khiến nạn nhân cảm thấy như mình đã vô tình nhận được tiền hoặc có sự nhầm lẫn trong giao dịch tài chính.

Ông D, một người làm nghề kinh doanh tự do tại TP.Hồ Chí Minh nhận được một cuộc gọi từ một người tự xưng là bà L, người đã từng mua hàng của ông qua mạng. Trong cuộc gọi, bà L thông báo rằng do hệ thống ngân hàng gặp sự cố, bà đã vô tình chuyển nhầm 5 triệu đồng vào tài khoản của ông D thay vì tài khoản của mình.

Bà L yêu cầu ông D hoàn lại số tiền này ngay lập tức vì nếu không sẽ gặp rắc rối với ngân hàng. Bà cũng khẳng định rằng mọi giao dịch sẽ được hoàn tất ngay khi ông D thực hiện việc chuyển tiền lại cho bà.

Trong lúc lo lắng vì nghĩ rằng có thể bị làm phiền bởi ngân hàng, ông D đã vội vã thực hiện chuyển khoản 5 triệu đồng vào tài khoản mà bà L cung cấp. Tuy nhiên, sau khi chuyển tiền xong, ông D không nhận được bất kỳ phản hồi nào từ bà L, và sau đó phát hiện ra rằng bà L không phải là người đã từng giao dịch với mình. Tất cả chỉ là một thủ đoạn lừa đảo.

Khi ông D kiểm tra lại tài khoản ngân hàng và không thấy có bất kỳ khoản tiền nào chuyển vào, ông mới nhận ra mình đã bị lừa và ngay lập tức báo cáo sự việc cho ngân hàng và công an. Tuy nhiên, do số tiền đã được chuyển đi và tài khoản của kẻ lừa đảo có thể đã bị rút hết, việc thu hồi rất khó khăn.

Bà B, một người nội trợ tại Hà Nội, gần đây đã nhận được một tin nhắn từ một số điện thoại lạ, trong đó có thông báo từ ngân hàng mà bà sử dụng rằng bà đã vô tình chuyển thừa 3 triệu đồng vào tài khoản của một người khác.

Tin nhắn còn yêu cầu bà hoàn lại số tiền này, nếu không sẽ gặp phải các vấn đề liên quan đến pháp lý. Cảm thấy lo lắng và không muốn có rắc rối với ngân hàng, bà B đã gọi lại số điện thoại mà tin nhắn cung cấp, một người đàn ông tự xưng là nhân viên ngân hàng hướng dẫn bà thực hiện việc hoàn trả số tiền. Người này cũng đưa ra lý do rằng hệ thống ngân hàng gặp sự cố và yêu cầu bà thực hiện chuyển lại số tiền qua một tài khoản ngân hàng khác.

Vì không có kinh nghiệm trong việc xử lý các tình huống như thế này và tin vào sự hướng dẫn của người “nhân viên ngân hàng”, bà B đã thực hiện chuyển khoản 3 triệu đồng. Sau khi hoàn tất, bà B vẫn không nhận được bất kỳ thông báo nào từ phía người đàn ông đó.

Khi bà B liên hệ lại với ngân hàng để xác minh sự việc, ngân hàng thông báo rằng họ không hề gửi bất kỳ thông báo nào và số tài khoản mà bà đã chuyển tiền vào không liên quan đến bất kỳ giao dịch nào của bà. Thực sự lúc này bà B mới nhận ra mình đã bị lừa đảo và thông báo sự việc cho cơ quan công an.

Để tránh trở thành nạn nhân của thủ đoạn "chuyển khoản lỗi phí", người dân cần lưu ý một số biện pháp phòng tránh như sau:

1-Kiểm tra kỹ các giao dịch: Trước khi thực hiện bất kỳ chuyển khoản nào, hãy chắc chắn rằng bạn đã kiểm tra kỹ các thông tin giao dịch của mình và đối chiếu với các nguồn thông tin uy tín.

2-Liên hệ với ngân hàng hoặc tổ chức liên quan: Nếu có bất kỳ nghi ngờ nào, hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng hoặc tổ chức mà bạn giao dịch để xác minh thông tin.

3-Không chuyển tiền khi chưa xác minh: Đừng vội vàng chuyển tiền cho bất kỳ ai, đặc biệt là khi bạn không biết rõ về người yêu cầu hoặc khi họ yêu cầu chuyển tiền gấp.

4-Cảnh giác với các cuộc gọi, tin nhắn bất thường: Nếu bạn nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn yêu cầu bạn chuyển tiền mà không rõ lý do, hãy thận trọng và kiểm tra lại.

Trong trường hợp bạn đã vô tình bị lừa đảo, cần thực hiện ngay các bước sau:

1-Thông báo cho ngân hàng: Ngay lập tức liên hệ với ngân hàng để yêu cầu hỗ trợ, ngừng giao dịch hoặc truy vết số tiền đã chuyển.

2-Báo cho cơ quan công an: Việc báo cáo ngay với cơ quan công an sẽ giúp các lực lượng chức năng điều tra và có biện pháp xử lý kịp thời.

3-Lưu trữ bằng chứng: Cất giữ các tin nhắn, email và thông tin liên lạc liên quan để làm bằng chứng khi cơ quan chức năng điều tra.

Trong bối cảnh công nghệ phát triển nhanh chóng, các hình thức lừa đảo qua mạng ngày càng trở nên phổ biến và tinh vi hơn. Việc nâng cao nhận thức và cảnh giác của người dân là rất quan trọng để phòng tránh các vụ lừa đảo như thủ đoạn "chuyển khoản lỗi phí".

Mỗi người cần thận trọng trong các giao dịch tài chính và không để cảm giác gấp gáp, sợ hãi làm mờ mắt, dẫn đến những quyết định sai lầm. Hãy luôn kiểm tra kỹ thông tin và hành động cẩn trọng để bảo vệ tài sản và sự an toàn của bản thân.

                                                                                                            Việt Tuấn ( TH )